法治日报全媒体记者 陈红卫 见习记者 柳源远
11月22日，中国政法大学法与经济学研究院联合北京大成律师事务所联合举办“金融欺诈行为的法律治理”冬季论坛。来自知名高校、律师事务所、评级机构及金融机构的三十余位专家代表与会，围绕金融市场诚信建设与欺诈治理的前沿议题展开研讨。
中国人寿资产管理有限公司副总裁樊燕明、中国政法大学科研处处长林华出席开幕式。樊燕明强调，贯彻党的二十届四中全会精神、建设金融强国须以诚信生态和法治体系为基石；林华指出，证券法与行政法衔接紧密，金融欺诈的界定、监管与救济亟待跨学科研讨。
论坛设置“金融欺诈治理的评级机构视角”“金融欺诈治理的金融机构视角”和“金融欺诈治理的律师视角”三个单元，旨在促进跨行业交流，推动形成全链条、多维度的治理共识。
与会专家指出，我国债券市场存在分割现象，交易所市场和银行间市场在发行、交易、投资者构成等方面具有显著差异，在信息披露欺诈责任纠纷的处理上宜区别对待。为平衡市场各方利益，需在充分履行尽职调查义务的前提下，允许中介机构合理信赖其他专业机构出具的意见。随着信用风险持续释放，债券市场违约事件增多，不宜以事后视角看待发行人和中介机构的履职情况。
专家建议，应平衡前端尽职调查与后端处罚机制，并引入公平责任原则，设定责任上限。不宜对机构投资者施加过高的注意义务，需考虑其在人力资源和资金投入方面的客观限制。市场主体应更加注重未来风险防控，中介机构则应提升尽职调查能力，共同降低金融欺诈行为发生率。
此次冬季论坛为学术界与实务界搭建了有效的交流平台，促进了法学理论与金融实践的深度融合，为防范金融风险、优化营商环境提供了重要的理论参考和实践建议。
编辑：明东
